中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2007 年第 1 號(hào)

　　《保險(xiǎn)許可證管理辦法》已經(jīng)2007年5月11日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2007年9月1日起施行。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 主　席 　吳定富        　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○○七年六月二十二日    　　

保險(xiǎn)許可證管理辦法

　　第一條　為了加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的管理，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)許可活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
　　第二條　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)和管理。
　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)和管理職權(quán)。
　　第三條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)遵循依法、公開(kāi)、公正、便民、高效的原則，建立保險(xiǎn)許可證監(jiān)督管理制度。
　　第四條　中華人民共和國(guó)境內(nèi)的下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法取得保險(xiǎn)許可證：
　?。ㄒ唬┙?jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)控股公司和保險(xiǎn)集團(tuán)公司；
　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)；
　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)；
　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
　　（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)；
　　（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。
　　第五條　本辦法所稱保險(xiǎn)許可證包括下列幾種類型：
　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公司法人許可證和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；
　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證；
　?。ㄈ┙?jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證；
　?。ㄋ模┙?jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證；
　　（五）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證；
　?。┍ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證；
　　（七）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。
　　第六條　保險(xiǎn)許可證由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)，其他任何單位和個(gè)人均不得設(shè)計(jì)、印制、發(fā)放、收繳和扣押保險(xiǎn)許可證。
　　第七條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)許可證實(shí)行分級(jí)管理。
　　第八條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的送達(dá)和更換：
　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)；
　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
　?。ㄎ澹┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
　　（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
　　第九條　保險(xiǎn)許可證記載下列內(nèi)容：
　?。ㄒ唬C(jī)構(gòu)名稱；
　?。ǘC(jī)構(gòu)編碼；
　?。ㄈC(jī)構(gòu)住所；
　?。ㄋ模C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；
　?。ㄎ澹C(jī)構(gòu)地域范圍；
　?。┬姓S可決定日期；
　?。ㄆ撸╊C發(fā)許可證日期；
　?。ò耍┌l(fā)證機(jī)關(guān)。
　　保險(xiǎn)許可證加蓋中國(guó)保監(jiān)會(huì)印章方可生效。
　　第十條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼。中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的編碼打印保險(xiǎn)許可證。
　　保險(xiǎn)許可證的機(jī)構(gòu)編碼實(shí)行永久制。保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)變更、有效期屆滿、遺失或者破損，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)領(lǐng)取新許可證的，新許可證繼續(xù)沿用原機(jī)構(gòu)編碼。
　　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢。
　　第十一條　保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與行政許可決定文件的內(nèi)容保持一致。
　　第十二條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出準(zhǔn)予行政許可決定，需要頒發(fā)保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)向行政許可申請(qǐng)人頒發(fā)保險(xiǎn)許可證。
　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在行政許可決定作出之日起10日內(nèi)，將行政許可決定與保險(xiǎn)許可證同時(shí)送達(dá)行政許可申請(qǐng)人。
　　第十三條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)送達(dá)行政許可決定、保險(xiǎn)許可證，應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)，直接送達(dá)有困難的，可以郵寄送達(dá)。
　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)直接送達(dá)的，必須有送達(dá)回證，由行政許可申請(qǐng)人在送達(dá)回證上注明收到日期、簽名或者蓋章。郵寄送達(dá)的，必須保留郵寄憑證。郵寄憑證上注明的郵寄日期為送達(dá)日期。
　　第十四條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)直接送達(dá)或者郵寄送達(dá)行政許可決定有困難的，可以公告送達(dá)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)公告送達(dá)行政許可決定的，自發(fā)出公告之日起，經(jīng)過(guò)2個(gè)月，即視為送達(dá)。
　　行政許可申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自準(zhǔn)予行政許可決定公告送達(dá)之日起2個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證。逾期不領(lǐng)取的，行政許可決定和保險(xiǎn)許可證自動(dòng)失效。
　　第十五條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管保險(xiǎn)許可證。
　　任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)臁⒊鲎?、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。
　　第十六條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)許可證原件放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，以備查驗(yàn)。
　　第十七條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的信息管理，建立完整的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露保險(xiǎn)許可證的有關(guān)信息。
　　第十八條　保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
　　前款所稱事項(xiàng)變更須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證；前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更事項(xiàng)發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
　　第十九條　下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)許可證不設(shè)定期限：
　　（一）保險(xiǎn)控股公司及其分支機(jī)構(gòu)；
　　（二）保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其分支機(jī)構(gòu)；
　　（三）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)；
　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。
　　除上述保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)外，其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的有效期按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
　　第二十條　保險(xiǎn)許可證有效期滿，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)需要延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。
　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
　　第二十一條　保險(xiǎn)許可證損毀的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
　　第二十二條　保險(xiǎn)許可證遺失的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上聲明作廢，并持書(shū)面說(shuō)明及聲明作廢的相關(guān)材料向中國(guó)保監(jiān)會(huì)重新申領(lǐng)。
　　第二十三條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
　　（一）保險(xiǎn)許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更的證明文件（原件及復(fù)印件）；
　　（二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)介紹信或者委托書(shū)；
　　（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復(fù)印件）；
　　（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
　　第二十四條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)許可證或者因許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更而領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)自收到或者領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證之日起20日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
　　公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
　　（一）保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)；
　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)類機(jī)構(gòu)法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名；
　　（三）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；
　　（四）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的住所、郵政編碼和聯(lián)系電話。
　　第二十五條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)之日起15日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回保險(xiǎn)許可證。
　　第二十六條　有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法辦理保險(xiǎn)許可證的注銷手續(xù)，并予以公告：
　　（一）保險(xiǎn)許可證有效期屆滿未延續(xù)的；
　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)類機(jī)構(gòu)依法終止的；
　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)許可被撤銷、撤回或者保險(xiǎn)許可證被依法吊銷的；
　　（四）法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
　　第二十七條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)定期銷毀繳回的保險(xiǎn)許可證。
　　第二十八條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以3萬(wàn)元以下罰款：
　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)許可證記載的內(nèi)容發(fā)生變更，未按規(guī)定繳回原證并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的；
　　（二）遺失保險(xiǎn)許可證后未按規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告的；
　?。ㄈ┪窗匆?guī)定在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置保險(xiǎn)許可證的；
　?。ㄋ模┪窗幢巨k法規(guī)定在報(bào)紙上登載公告的。
　　第二十九條　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處以5000元罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任：
　?。ㄒ唬﹤卧臁⒆?cè)?、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證的；
　?。ǘ┦褂眠^(guò)期或者失效保險(xiǎn)許可證的。
　　第三十條　本辦法規(guī)定的有關(guān)期限，除以月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
　　第三十一條　本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)解釋
　　第三十二條　本辦法自2007年9月1日起施行。